Penipuan terbesar dalam sejarah Rusia terjadi pada pertengahan tahun 90-an abad lalu. Kali ini dibedakan dengan maraknya inisiatif wirausaha dan partisipasi negara yang pas-pasan dalam kehidupan ekonomi masyarakat. Saat itulah, seperti jamur setelah hujan yang hangat, "piramida" muncul - struktur komersial yang menarik dana dari penduduk di bawah slogan memperoleh pendapatan tinggi. Pada saat yang sama, suku bunga tinggi atas investasi yang dilakukan dijamin dengan menarik dana baru. Profitabilitas tersandera oleh kebutuhan akan keterlibatan lebih banyak investor baru seperti longsoran salju. Sergey Panteleevich Mavrodi dan perusahaan MMM-nya menjadi pelopor dalam menyiapkan eksperimen keuangan semacam itu di Rusia.
Setelah lulus dari Institut Teknik Elektronik Moskow pada 1978, Mavrodi bekerja di sebuah lembaga penelitian. Namun, dia segera berhenti dari pekerjaannya dan mulai terlibat dalam bisnis: dia terus memproduksi dan menjual rekaman suara dan video secara ilegal, di mana pada tahun 1983 dia ditahan selama 10 hari dan bahkan sebelum dimulainya kasus pidana dibebaskan di bawah amnesti.
Pada tahun 1989, struktur pertama kerajaan keuangan masa depan muncul - koperasi MMM. Pendiri koperasi adalah Sergei Mavrodi, saudaranya Vyacheslav Mavrodi dan Olga Melnikova. Sergey Mavrodi menjadi pemimpin dan penggerak utama organisasi. Pendiri lainnya adalah nominal dan hanya terlibat untuk tujuan mendaftarkan koperasi. Dengan huruf awal nama pendiri, nama organisasi dibentuk - MMM. Koperasi tersebut bergerak dalam perdagangan komputer dan peralatan kantor. Peralatan itu diimpor dari luar negeri dan dijual di dalam negeri dengan biaya tambahan.
Kemudian, pada tahun 1992, OJSC MMM didirikan. Tahun berikutnya, OJSC MMM mendaftarkan penerbitan saham pertama dengan jumlah total 991 ribu saham dengan nilai nominal 1 ribu rubel per saham. Sejarah piramida keuangan MMM dimulai dengan penjualan saham.
Penjualan dimulai pada 1 Februari 1994. Seminggu kemudian, manajemen organisasi memperkenalkan "kutipan dua arah" untuk jual beli saham. Kutipan dinaikkan secara paksa, yang memicu slogan yang dilemparkan kepada orang-orang “hari ini selalu lebih mahal dari kemarin”. Sebagai hasil dari kemeriahan yang semakin meningkat, penerbitan saham pertama dilaksanakan dalam waktu yang sangat singkat, yang berujung pada munculnya rencana penerbitan saham kedua - sudah sebesar satu miliar saham!
Kementerian Keuangan tidak memberikan izin untuk mendaftarkan prospektus kedua. Oleh karena itu, manajemen MMM memutuskan untuk menerbitkan 991 ribu saham tambahan atas nama organisasi baru - MMM-Funds. Setelah blok saham ini terjual habis, MMM mulai mengeluarkan apa yang disebut "tiket MMM". Hal ini memungkinkan untuk melewati batasan hukum pada masalah tambahan sekuritas dan menerbitkan saham palsu populer dalam jumlah yang tidak terbatas.
Tiket MMM sangat mirip dengan uang kertas Soviet, yang menciptakan asosiasi dengan masa lalu di antara penduduk dan, di mata mereka, memberi tiket properti likuiditas yang menipu. Misalnya, uang kertas ungu dengan nilai nominal 1.000 tiket MMM tampak seperti Soviet 25 rubel, dan uang kertas merah 50 tiket MMM tampak seperti Soviet 10 rubel. Hanya alih-alih potret V. I. Lenin di tiket MMM menggambarkan Mavrodi sendiri. Orang-orang menyebut tiket itu sebagai "saham untuk orang miskin". Untuk beberapa waktu mereka digunakan oleh penduduk sebagai alat pembayaran dan pertukaran: mereka membayar untuk makanan, pakaian dan barang lainnya, menukarnya dengan mata uang asing.
Untuk menarik deposan di saluran TV, MMM meluncurkan iklan. Negara mengikuti iklan sebagai seri yang menawan. Plot kampanye iklan didasarkan pada cerita mini dari kehidupan seorang pria Rusia biasa, operator excavator Leni Golubkov, yang berhasil menginvestasikan uang yang diperoleh dalam bentuk saham MMM. Dengan berinvestasi di MMM, karakter utama membelikan istrinya sepatu bot baru, mantel bulu, dan melakukan perjalanan ke seluruh Amerika. Membahas keuntungan berinvestasi di saham MMM dengan saudaranya Ivan, Golubkov membuat argumen yang menjadi slogan: "Saya bukan freeloader, saya partner!" Secara umum, banyak pernyataan dari video tersebut kemudian dibongkar menjadi kutipan: "Saya akan membeli sepatu bot untuk istri saya", "MMM lebih baik daripada beasiswa!", "Kami duduk di sini - dan uangnya habis."
Video promosi:
Kesederhanaan dan kejelasan iklan melakukan tugasnya. Hingga Agustus 1994, menurut berbagai sumber, dari 2 hingga 15 juta orang menjadi kontributor MMM. Rekening penabung belum disimpan, tetapi ada alasan kuat untuk percaya bahwa jumlah mereka telah mencapai beberapa juta orang. Harga tiket telah meningkat 127 kali lipat dibandingkan dengan harga aslinya. Mavrodi dengan cepat menjadi salah satu pengusaha terkaya di Rusia. Kegiatan MMM tidak bisa gagal untuk menarik perhatian otoritas regulasi. Mengingat bahwa pada pertemuan pemerintah dengan perwakilan layanan penegakan hukum, Ketua Pemerintah negara V. S. Chernomyrdin menuntut untuk berurusan dengan MMM, "sampai semuanya meledak."
Menurut Mavrodi, pada tanggal 3 Agustus 1994 telah diadakan rapat Pemerintah yang mengundang pendiri MMM, namun ia menolak dan tidak datang. Dan keesokan harinya, 4 Agustus, apartemennya di Komsomolsky Prospekt di Moskow diserbu oleh pasukan khusus dan penahanan Mavrodi ditayangkan langsung di saluran TV pusat. Kecurigaan penggelapan pajak menjadi dasar untuk tindakan cepat. Pada 19 Agustus 1994, hingga 4 ribu deposan MMM pergi ke Gedung Putih dengan panggilan untuk membebaskan Mavrodi dengan harapan dia akan dapat mengembalikan investasi mereka. Sejak saat itu, Sergei Mavrodi memulai konfrontasi terbuka dengan sistem penegakan hukum negara bagian.
Dia diizinkan untuk dibebaskan oleh kampanye pemilihannya untuk Duma Negara. Pada 30 Oktober 1994, dia terpilih sebagai wakil dan dia mendapat kekebalan dari tuntutan pidana. Mavrodi mengancam akan memulai referendum semua orang Rusia atas ketidakpercayaan kepada pihak berwenang melalui media. Menurutnya, tidak sulit baginya untuk mengumpulkan satu juta suara dari investornya untuk memulai prosedur referendum. Dia berulang kali diundang ke negosiasi di Kremlin, tetapi dia secara konsisten mengabaikannya. Setahun kemudian, atas proposal Kantor Kejaksaan Agung, Mavrodi dicabut dari status wakilnya dan kekebalan parlemennya. Pada awal tahun 1996, kelompok prakarsa meluncurkan prosedur untuk mencalonkan dia sebagai calon dalam pemilihan presiden di Rusia. Namun, dalam verifikasi tanda tangan dukungannya, KPU Pusat menemukan kecurangan dan menolak mendaftarkan Mavrodi sebagai calon.
Pada tahun 1997, Mavrodi menghilang dari visibilitas lembaga penegak hukum. Dia dimasukkan dalam daftar buronan nasional dan internasional oleh Interpol. Ada desas-desus bahwa dia bersembunyi di Yunani atau negara-negara Skandinavia, sementara dia tidak meninggalkan Rusia di mana pun. Dia tinggal terkunci di sebuah apartemen sewaan di Moskow. Sementara mereka mencarinya, Mavrodi pergi internasional dan mendirikan piramida keuangan lain - bursa saham Generasi Saham. Platform pertukaran terletak di Internet. Kontributor utama adalah penduduk Eropa Barat dan Amerika Serikat. Namun, seperti dalam situasi MMM, gangguan pembayaran dimulai, dan keluhan dari deposan mulai berdatangan. Komisi Sekuritas dan Bursa AS membuka kasus dan memblokir akun USD Stock Generation. Terlepas dari liku-liku yudisial lebih lanjut di pengadilan Amerika,kematian pertukaran online tidak dapat lagi dicegah. Ribuan deposan Eropa dan Amerika terpengaruh.
Mavrodi ditahan pada 31 Januari 2003 di sebuah apartemen sewaan di Moskow. Paspor palsu atas nama Yuri Zaitsev ditemukan bersamanya. Selain dituduh melakukan penggelapan pajak dan / atau biaya organisasi, hal ini menimbulkan tuduhan pemalsuan dokumen. Tuduhan yang diajukan merupakan tambahan dari corpus delicti utama Mavrodi - penipuan.
Pada tanggal 2 Desember 2003, pengadilan memutuskan Mavrodi bersalah karena memalsukan dokumen dan menjatuhkan hukuman penjara selama satu tahun satu bulan. Pada 27 Januari 2004, kasus penggelapan pajak dihentikan karena berakhirnya undang-undang pembatasan penuntutan untuk kategori kejahatan ini. Pada Februari 2004, Mavrodi dibiarkan dengan satu tuduhan utama penipuan skala besar dalam kerangka kegiatan MMM.
Selama 2 tahun Mavrodi berkenalan dengan materi perkara pidananya yang berjumlah lebih dari 600 volume. Selama proses tersebut, kantor kejaksaan menyatakan kerusakan pada deposan sebesar $ 110 juta. Materi kasus berhasil menerima lebih dari 10 ribu aplikasi dari deposan yang terkena dampak menuntut kompensasi atas kerusakan yang disebabkan. Mavrodi tidak mengakui kesalahannya. Pada 28 April 2007, Pengadilan Distrik Chertanovskiy Moskow menjatuhkan hukuman penjara selama 4 tahun dan 6 bulan. Sebagai tindakan hukuman tambahan, pengadilan menjatuhkan denda yang menguntungkan negara sebesar 10 ribu rubel, yang kemudian dibatalkan oleh instansi yang lebih tinggi - Pengadilan Kota Moskow.
Pada saat putusan dijatuhkan, Mavrodi, saat berada dalam tahanan, hampir sepenuhnya menjalani masa jabatannya. Karena itu, kurang dari sebulan kemudian, Mavrodi dibebaskan. Jumlah penabung yang mengajukan kompensasi semakin meningkat. Seperti diberitakan, pada Mei 2008 jumlah total klaim terhadap Mavrodi berjumlah sekitar 300 juta rubel dan terus bertambah. Untuk paling tidak memenuhi sebagian tuntutan perdata para deposan, juru sita menahan seluruh peredaran buku "Temptation" yang baru dicetak Mavrodi. Untuk tujuan yang sama, seluruh perpustakaannya, yang terdiri lebih dari 1.500 volume, ditarik dari apartemen Mavrodi. Selain itu, dari pendapatan mantan pengusaha yang tidak signifikan, bagian wajib dipotong untuk melunasi hutang kepada deposan.
Setelah dibebaskan, Mavrodi berulang kali mencoba menghidupkan kembali MMM. Pada tahun 2011, pembangun piramida paling terkenal meluncurkan piramida keuangan lain - MMM-2011 (setahun kemudian diubah namanya menjadi MMM-2012). Sudah pada tahun 2012 berikutnya, piramida baru tidak dapat memberikan pengembalian simpanan tanpa gangguan dan pada awal 2013 dibubarkan. Fakta bahwa Mavrodi secara langsung menyebut MMM-2011 / MMM-2012 sebagai piramida keuangan dan tidak menjamin pengembalian dana, dalam banyak hal memungkinkannya untuk menghindari tuduhan penipuan baru.
Segera ada kebangkitan kembali MMM. Pada tahun 2014, Mavrodi memulai proyek untuk membuat jaringan sosial dan keuangan MMM Global Republic of Bitcoin. Diselenggarakan berdasarkan prinsip gotong royong, struktur MMM dibentuk di sejumlah negara di Afrika, Asia dan Amerika Serikat. Saat menerima dan mengeluarkan dana, sistem Bitcoin digunakan. Pada 2016, proyek tersebut mengalami nasib yang sama dengan pendahulunya. Di beberapa negara di mana proyek terus beroperasi setelah pengumuman penutupannya, proyek tersebut dihentikan selama beberapa tahun berikutnya. Maka berakhirlah kisah penipuan besar-besaran yang didasarkan pada buta finansial penduduk dan ketidakmampuan pihak berwenang untuk mencegah kemunculan dan perkembangannya tepat waktu.
Penulis: Alexander Evdokimov
