Alexander Bayazitov, seorang jurnalis dan penulis blog Infernal Babki, berbicara tentang apa yang ada di balik kata-kata para pejabat tentang liberalisasi undang-undang anti pencucian uang.
Mulai 15 Juli, aturan baru untuk kontrol transaksi mencurigakan dan pemblokiran akun mulai berlaku. Sekarang jumlah pemantauan untuk individu telah secara resmi dikurangi menjadi 300 ribu rubel, dan periode untuk memata-matai klien yang mencurigakan telah diperpanjang selama setahun. Dan yang terpenting, bank sekarang harus memberikan informasi tentang semua transaksi yang mencurigakan secara otomatis: ke pemantauan keuangan dan layanan pajak. Sekarang, jika Anda membeli apartemen, tetapi tidak ada pendapatan resmi, otoritas pajak dapat meminta sumber dan memblokir akun Anda.
Beberapa kali pejabat telah menunda tanggal aturan baru di bawah undang-undang anti pencucian uang, tetapi tidak ada tempat lain untuk ditunda: mulai 15 Juni, daftar operasi yang tunduk pada kontrol wajib bertambah, dan penyampaian laporan oleh bank menjadi otomatis: mereka harus segera dan tanpa pengecualian melaporkan tentang operasi yang dikendalikan.
Khususnya, saat ini bank diwajibkan untuk melaporkan informasi tidak hanya mengenai jumlah transaksi yang mencurigakan dan nomor kartunya, tetapi juga informasi tentang pemegang kartu. Setiap penarikan tunai dari kartu bank yang diterbitkan oleh bank asing otomatis menjadi mencurigakan. Dan karena sebagian besar ATM yang beroperasi di Rusia tidak mengetahui cara membaca informasi tentang pemegang kartu asing, kemungkinan besar bank akan melarang begitu saja menerima kartu asing. Tidak ada operasi - tidak masalah, tidak ada denda dari Bank Sentral.
Sekarang bank memiliki tiga hari kerja untuk melaporkan transaksi real estat. Selain itu, informasi tentang transaksi semacam itu secara otomatis tidak hanya akan masuk ke intelijen keuangan dan Bank Sentral, tetapi juga ke layanan pajak. Dan kemudian otoritas pajak sudah memiliki banyak alasan untuk menuntut dokumen tentang transaksi tersebut, misalnya, jika Anda belum bekerja secara resmi di mana pun dalam beberapa tahun terakhir. Dan jika dokumen tidak disajikan, dapatkan ekstrak dari daftar negara dan sebagai tambahan membebankan pajak kepada penjual (jika apartemen dijual lebih awal dari 5 tahun sejak tanggal pembelian atau dijual di bawah nilai kadaster), dan minta pembeli menyerahkan pengembalian pajak.
Notaris dan Realtors sekarang diwajibkan untuk melaporkan setiap transaksi Anda kepada pihak yang berwenang. Dan tanggung jawab di sini bahkan lebih ketat daripada tanggung jawab bank: jika dia tidak melaporkannya, izinnya otomatis dicabut.
Singkatnya, ada lebih banyak alasan untuk memblokir rekening bank Anda. Dan ini bertentangan dengan latar belakang jaminan lisan dari pejabat tentang rencana untuk melunakkan hukum dan melindungi warga dan perusahaan yang taat hukum dari kesewenang-wenangan bank. Pada 2017 saja, 700.000 akun diblokir karena dianggap mencurigakan. Namun, undang-undang menjadi lebih ketat, dan ada lebih banyak kesempatan untuk tetap menggunakan sepotong plastik daripada kartu.
Alexandra Bayazitova
Video promosi:
