Tidak, kami tidak sedang membicarakan tentang Mavrodi, yang baru saja meninggal karena serangan jantung. Keserakahan dan penipuan yang berlebihan telah menyebabkan kebangkrutan lebih dari satu perusahaan keuangan. Penipu tidak bosan menipu warga negara yang jujur dan terhormat, beberapa bahkan berhasil menipu lembaga keuangan dunia. Benar, dalam banyak kasus hasil penipuan selalu berupa sel penjara.
Mari kita ingat penipuan paling keras di dunia dan ingatkan kita bahwa masing-masing dari kita dapat jatuh ke dalam perangkap keuangan …
Di negara-negara berbahasa Inggris "bisnis" disebut bisnis, dan dalam bahasa Prancis "bisnis" - affaire. Awalnya, konsep ini secara umum dimaksudkan untuk setiap perusahaan dengan tujuan menghasilkan uang.
Anda dapat mencuri uang, memeras uang, atau Anda dapat membuat orang membawanya sendiri "di atas piring perak" dan terima kasih telah setuju untuk mengambilnya. Sekarang ini adalah "aerobatik". Itulah mengapa mereka menulis novel dan membuat film tentang penipu sungguhan.
Secara umum, garis antara kewirausahaan yang jujur dan penipuan sangat tipis. Itulah sebabnya selalu ada aura romantisme di sekitar pebisnis hebat dan penipu ulung. Dan jika Anda menemukan salinan yang menggabungkan keduanya, mereka dimuliakan tidak hanya di lingkaran bisnis mereka, tetapi juga menerima ketenaran di seluruh dunia. Orang-orang inilah yang akan dibahas dalam esai foto kami, tempat kami mengumpulkan penipu keuangan paling terkenal.
Karier resmi dari sebagian besar orang ini dapat menginspirasi rasa hormat yang paling dalam: mereka berhak disebut manajer puncak yang luar biasa, seni mengelola yang dapat dipelajari. Itulah sebabnya orang-orang di sekitar mereka, hingga saat mereka terungkap, menganggap reputasi orang-orang ini sangat jelas.
Kejahatan mereka terdiri dari tidak membayar pajak, memanipulasi laporan keuangan, dan sering membingungkan dana perusahaan dengan dana pribadi. Menariknya, sebagian besar kejahatan keuangan besar terjadi di Amerika Serikat - Amerika sekali lagi membuktikan statusnya sebagai negara dengan peluang besar.
Video promosi:
Bernard Madoff
Hari ini semua orang tahu nama Bernard Madoff; skandal keuangan terbesar dikaitkan dengannya. Forbes dengan fasih memanggilnya perampok abad ini. Toh, tak lain mantan ketua dewan direksi bursa Nasdaq itu terlibat penipuan keuangan.
Perusahaan Madoff Securities, yang didirikan sekitar 40 tahun lalu, telah memberikan keuntungan stabil kepada kliennya sebesar 12-13% per tahun selama bertahun-tahun. Tetapi pada akhirnya, perusahaan Madoff kehilangan $ 50 milyar Pada saat yang sama, pemeriksaan rutin atas aktivitas keuangan perusahaan oleh Federal Securities Commission hanya menunjukkan pelanggaran kecil.
Banyak yayasan dan bank Amerika dan internasional, termasuk BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, serta orang Amerika kaya, termasuk pembuat film Steven Spielberg, telah menjadi korban Madoff. Penipuan ini mengguncang Wall Street dan mengakibatkan korban jiwa yang nyata. Seorang investor Prancis yang telah menginvestasikan sekitar $ 1,5 miliar di perusahaan Madoff melakukan bunuh diri di kantornya di New York.
Jerome Kerviel
Seorang pedagang di Société Générale telah berdagang tanpa pengawasan atasannya sejak 2005. Selama ini, menurut bank, ia menyebabkan kerugian sekitar $ 8 miliar Kerviel sendiri mengaku bahwa ia telah memulai perdagangan ilegal untuk mencapai hasil yang baik, menyerahkannya kepada pihak berwenang dan menerima bonus.
Menurut bank, warga ini hanya ingin mengambil uang itu untuk dirinya sendiri. Secara total, pedagang didakwa dalam empat tuduhan, di antaranya adalah pelanggaran kepercayaan dan penipuan. Gerard Kerviel mengelola 50 miliar euro. Tentu, ini semua ilegal.
Bernard Ebbers dan Scott Sullivan, WorldCom
Penipuan terbesar dalam sejarah AS diselenggarakan oleh Bernard Ebbers, kepala WorldCom (operator jaringan telepon terbesar kedua di Amerika Serikat), bersama dengan asisten Scott Sullivan. Ebbers mengarahkan semua usahanya untuk ekspansi ekstensif bisnis dengan biaya berapa pun. Pada awal 90-an, perusahaannya melakukan lebih dari 60 akuisisi. Misalnya, pada tahun 1997, WorldCom memperoleh MCI sebesar $ 40 miliar, yang kemudian tiga kali lipat ukuran WorldCom itu sendiri.
Di penghujung 1990-an, Ebbers adalah orang terkaya ke-376 di dunia, dan perusahaannya masuk dalam daftar 500 perusahaan AS terbesar. Ebbers menjalani gaya hidup yang sesuai - membeli kapal pesiar 18 meter seharga $ 20 juta dan peternakan terbesar di Kanada seharga $ 47 juta.
Masalah dimulai hanya pada tahun 2000, ketika Ebbers juga memiliki hutang pribadi, dia mulai menjual properti. Dewan direksi WorldCom, takut para pemegang saham tidak akan memahami perilaku orang pertama perusahaan seperti itu, memberi Ebbers pinjaman sebesar $ 375 juta "untuk kebutuhan pribadi" dengan bunga yang tidak seberapa. Menghentikan pengambilalihan terus-menerus, WorldCom mulai berantakan. Ebbers tidak dapat menyelamatkan perusahaan, ia mengundurkan diri pada tahun 2002, setelah itu penipuan keuangan sebesar $ 11 miliar mulai muncul.
Beberapa saat kemudian, Ebbers dijatuhi hukuman 25 tahun penjara. Bagi Sullivan, yang sepenuhnya menyerahkan dalang ideologisnya, pengadilan lebih menguntungkan: dia hanya menerima 5 tahun penjara.
Ralph Zioffe dan Matthew Tannin
Manajer hedge fund Bear Stearns, Tsioffey dan Tannin, berbohong kepada investor tentang kesehatan dana saat ini, yang sangat terfokus pada sekuritas berbasis mortgage (jauh dari yang paling dapat diandalkan pada saat itu). Pada saat yang sama, orang-orang terus berinvestasi di reksa dana tersebut, mempercayai informasi yang disampaikan oleh manajer Bear Stearns kepada hadirin. Kedua manajer tersebut didakwa melakukan konspirasi dan penipuan. Kerusakan dari tindakan mereka diperkirakan mencapai $ 1,6 miliar.
Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz, manajer puncak Tyco Industrial yang berbasis di Bermuda. Di bawah kepemimpinan para eksekutif ini, perusahaan melakukan akuisisi terbesarnya dan menjadi konglomerat internasional. Dan CEO Tyco Dennis Kozlowski menjadi terkenal sebagai juara dunia dalam merger dan akuisisi - korporasi membeli sekitar 1000 perusahaan yang terkait dengan berbagai industri, dan meningkatkan pendapatannya 12 kali lipat.
Kozlowski dan rekannya menjadi terkenal karena pengeluaran uang mereka yang selangit. Dengan bantuan mantan CFO Schwartz, Kozlowski menghabiskan sekitar $ 600 juta Semua orang iri dengan gaya hidup pasangan itu. Mereka tahu bagaimana benar-benar cantik: pesta di pulau, barang-barang eksklusif yang terbuat dari logam dan batu mulia - tempat payung seharga $ 15 ribu, tirai mandi seharga $ 6 ribu, gantungan lemari pakaian seharga $ 2 ribu. Selain itu, uang perusahaan digunakan untuk membeli lukisan seniman (salah satunya milik sikat Monet).
Keadaan sebenarnya dari Tyco Industrial baru diketahui ketika para mitra mulai melepaskan saham mereka sendiri. Dennis Kozlowski dan Mark Schwartz menerima 25 tahun penjara.
Allen Stanford
Stanford adalah pendiri Stanford Financial Group dan Stanford International Bank yang berbasis di Antigua. Investor mempercayai hampir tidak terbatas kedua institusi tersebut. Tetapi beberapa tahun kemudian, perusahaan mulai secara serius menarik minat SEC, FBI dan IRS.
Secara khusus, menarik mengapa Stanford menjanjikan investor pengembalian investasi yang tinggi. Komisi Sekuritas dan Bursa AS menuduh pendiri perusahaan dan beberapa anggotanya melakukan transaksi penipuan senilai $ 8 miliar.
Jeffrey Skilling dan Andrew Fastow, Enron
Perusahaan Enron memulai aktivitasnya dengan produksi sumber daya energi, tetapi kemudian mulai terlibat dalam perdagangan: menyediakan sumber daya energi kepada perusahaan AS terbesar dalam jangka panjang dan dengan harga tetap. Dalam 15 tahun, Enron telah menjadi perusahaan ketujuh terbesar di Amerika Serikat. Asetnya bernilai $ 47,3 miliar.
Kesulitan keuangan dimulai pada tahun 1997, ketika Enron mengakuisisi perusahaan yang merugi. Eksekutif Jeffrey Skilling dan CFO-nya Andrew Fastow memutuskan untuk menyembunyikan hilangnya aset baru tersebut. Fastov mengusulkan rencana cerdik, yang terdiri dari pembentukan kemitraan shell dan perusahaan (biasanya di zona lepas pantai), yang membeli properti tidak likuid dari Enron bersama dengan hutang, dan membayar dengan saham Enron itu sendiri.
Alhasil, korporasi berhasil menyembunyikan hutangnya dalam waktu lama, yang mencapai $ 40 miliar, namun pada tahun 2001, setelah dilakukan penyelidikan publik, korporasi tersebut harus menyatakan dirinya bangkrut, dua hari kemudian, saham Enron turun dari $ 90 masing-masing menjadi 42 sen.
Runtuhnya "Enron" menyebabkan konsekuensi yang belum pernah terjadi sebelumnya. Investor kehilangan puluhan miliar dolar, ribuan orang dibiarkan tanpa pekerjaan, dan tabungan pensiun senilai lebih dari satu miliar dibakar.
Jeffrey Skilling berakhir dengan 25 tahun penjara, dan asistennya hanya 6 tahun: Fastov menyerahkan pasangannya dan dengan demikian menyelamatkan dirinya sendiri.
Martin Grass, Bantuan Ritus
CEO rantai farmasi Rite Aid, Martin Grass menjadi terkenal karena mengaitkan keuntungan berlebih $ 1,6 miliar kepada perusahaan untuk menerima bonus.
Grasse bersama antek-anteknya memalsukan data hutang dagang, memperhitungkan pendapatan dari penjualan obat-obatan yang sebenarnya tidak dijual dan tidak memperhitungkan kerugian akibat pencurian produk. Bawahan yang membantu mereka menutupi jejak mereka secara teratur dibayar bonus besar. Sebagai berikut dari materi penuntutan, pimpinan Rite Aid juga menipu auditor perusahaan. Grasse membuat laporan keuangan palsu dan menyesatkan investor.
Akibatnya, Grass dituduh memalsukan dokumen akuntansi, memalsukan notulensi rapat dewan direksi, bersumpah palsu kepada SEC (Securities and Exchange Commission yang mengatur bisnis Amerika) dan memalsukan bukti. Dia didakwa dengan 36 tuduhan melanggar hukum. Beberapa manajer puncak perusahaan lainnya juga dihukum dalam kasus yang sama.
Samuel Waxel, Sistem ImClone
Samuel Waxel adalah pendiri dan CEO ImClone Systems, sebuah perusahaan bioteknologi. Menurut kantor kejaksaan New York, pada bulan Desember 2001, Waxel mengetahui bahwa perusahaannya dan sudah aktif mengiklankan obat melawan kanker Ebitrux tidak akan menerima persetujuan dari Badan Pengawas Obat dan Makanan AS (FDA).
Tak sulit baginya memprediksi bagaimana pasar saham akan bereaksi terhadap kabar ini. Waxel mulai "menguras" sekuritas perusahaannya sendiri, dengan hati-hati mengenkripsi dan menggunakan akun pialang putrinya. Tapi operasinya diblokir oleh bank investasi. Jika kesepakatan itu berhasil, pendiri ImClone akan berhasil mengumpulkan $ 1 juta.
Sidang diakhiri dengan pengakuan terdakwa. Walksell mengatakan bahwa dia sangat sedih dengan tindakannya, meminta maaf dari semua pasien kanker dan menekankan bahwa gagasannya tidak diragukan lagi akan membantu pasien di masa depan. Pengadilan menghukum Waxel dengan hukuman maksimum yang diminta oleh jaksa penuntut - lebih dari 7 tahun penjara, denda $ 3 juta dan ganti rugi sebesar $ 1,26 juta.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - kepala rantai kasino Wembley, memiliki dua rumah judi terbesar di Colorado dan Lincoln Park. Yang terakhir, keadaan semakin menanjak, keuntungan secara signifikan melebihi pendapatan di Colorado, dan Potter mengangkat masalah realokasi kas perusahaan, memutuskan bahwa sudah waktunya bagi divisi Lincoln Park untuk memulai asetnya dan menjadi satu-satunya perwakilan bisnis perjudian negara bagian.
Dia ingin mendapatkan izin resmi untuk memasang 1000 mesin slot tambahan di Lincoln Park dan dengan demikian menyelesaikan masalah dengan pesaing. Dia dituduh mencoba menyuap pegawai pemerintah sejumlah $ 4 juta Saya harus mengatakan bahwa pengadilan mendukung Potter dan memutuskan: 3 tahun penjara.
Di Pennsylvania, Potter menghabiskan waktu sekitar satu setengah tahun, kemudian dia dipindahkan ke pusat penahanan Manhattan, dari mana, satu setengah bulan kemudian, dia dikirim ke Inggris - pertama ke penjara dan kemudian ke tahanan rumah.
